Cette section présente les différents outils d'analyse des besoins financiers utilisés par les conseillers dans le cadre de leur travail auprès de leur clientèle.

Pour être conforme aux exigences de l'AMF, une ABF doit être remplie pour chaque client.

Analyse des besoins Excel

Cet outil, sous forme Excel, permet de faire une analyse des besoins financiers avec une saisie de données simple et donne un rapport sous forme de tableaux. Grâce aux deux différents boutons sur l'onglet « Résultat », cette analyse ouvre le système d'illustration et transpose les données du client, les dates de naissance ainsi que les capitaux d'assurance obtenus par l'analyse et crée une illustration personnalisée.

Cette ABF offre la possibilité de faire une analyse sur

• Le remplacement du revenu
• Le remboursement des dettes
• Le remplacement du revenu et le remboursement des dettes
• L'impôt au décès
• La complète (le remplacement du revenu, le remboursement des dettes et l'impôt au décès)
   

Analyse des besoins financiers (application) - 9,4 Mo

Analyse des besoins financiers (version complète)

Cet outil permet de cerner l'ensemble des besoins financiers du client, soit l'analyse de : 

• décès
• retraite
• invalidité
• soins longue durée
• maladies graves
• profil financier du client

Analyse des besoins en cas de décès

Cette analyse permet de cerner les besoins financiers des clients en cas de décès.

ABF en cas de décès - 06040F (12-01)
   2 pages - 206 ko

Analyse des besoins soins longue durée (Vie Autonome)

Formulaire ABF
Cet outil permet d'établir le bilan complet des finances d'un client et de calculer le montant de rente qui lui sera nécessaire pour s'offrir le type d'établissement et de soins désirés.

Formulaire ABF - 05041F06 (06-07)
   2 pages - 95 ko

Document de support - ABF SLD
Ce dépliant aide le client à faire son choix entre les trois types d'hébergement (gouvernemental, privé, son foyer) qui s'offriront à lui quand, en raison de l'âge ou de la maladie, il aura besoin d'aide quotidienne. Des exemples de coûts et des cas vécus viennent illustrer ces trois types d'hébergement.

Document de support - ABF SLD - 05041F05 (06-07)
   4 pages - 236 ko

Collecte d'informations : frais généraux de l'entreprise

Cet outil permet d'établir une liste des frais généraux mensuels qui menaceraient la survie de l'entreprise de votre client en cas d'invalidité. Il permet également de calculer le montant de protection nécessaire pour couvrir ces frais.

Frais généraux de l'entreprise - 06322F (08-04)
   1 page - 133 ko

Analyse des besoins en cas d'invalidité

Cet outil permet d'établir le bilan financier d'un client et de calculer le montant qui lui serait nécessaire en cas d'invalidité.

ABF en cas d'invalidité - 06323F (08-04)
   1 page - 168 ko

Analyse des besoins d'affaires (ABA) Vie et maladies graves

Analyse des besoins d'affaires (ABA) Vie et maladies graves - 11058F (11-03)
   6 pages - 472 ko

Analyse des besoins d'affaires Assurance maladies graves (postétablissement) - 11058F01 (11-03)
   2 pages - 380 ko